Hình thức Đầu tư gián tiếp EB-5 có ưu điểm và rủi ro nào

Bên cạnh những ưu điểm là Nhà đầu tư không phải lo lắng về nơi sinh sống, cũng như việc điều hành quản lý kinh doanh, hình thức này có những bất lợi sau đây:

- Nhà đầu tư không có quyền tham gia quản lý doanh nghiệp, định đoạt các vấn đề, quyết định của doanhnghiệp.

- Nhà đầu tư sẽ đối diện với tâm lý bất an hơn về phần vốn đầu tư góp vào doanh nghiệp theo hình thức thức đầu tư gián tiếp bởi vì Nhà đầu tư không được quản lý nguồn vốn này như là hình thức Đầu tư trực tiếp.

Đối với hình thức Đầu tư gián tiếp này, Nhà đầu tư cần lưu ý những vấn đề sau đây:

- Nhà đầu tư chỉ được tham gia với tư cách là Đối tác giới hạn (Limited Partnership), và không có quyền quyết định đối với số vốn đầu tư của mình cũng như đối với việc quả lý, điều hành công ty.

- Các Trung tâm đầu tư (Regional Centers) có thể có nhiều dự án đầu tư EB-5, và Sở Di trú sẽ phê duyệt từng dự án cụ thể của các Trung tâm đầu tư này. Việc một Trung tâm đầu tư được phê duyệt thì chưa chắc tất cả các dự án của nó được phê duyệt. Do đó, Nhà đầu tư cần phải biết tiền đầu tư của mình được đầu tư vào dự án cụ thể nào, và dự án này đã được Sở Di trú phê duyệt hay chưa.

- Trách nhiệm thuê mướn tối thiểu 10 lao động làm việc toàn thời gian thuộc về các Trung tâm đầu tư. Các Trung tâm này có thể sử dụng các tính trực tiếp hoặc gián tiếp để lo đủ số lao động tối thiểu cho các Nhà đầu tư. Tuy nhiên, trước khi quyết định đầu tư, Nhà đầu tư cũng cần yêu cầu Trung tâm đầu tư cung cấp thông tin và phương pháp tính số lao động theo yêu cầu của Sở Di trú.

- Sự hình thành các Trung tâm đầu tư và các mối quan hệ của nó với công ty quản lý dự án, công ty con là rất phức tạp. Vì vậy, Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ sự hình thành, các mối quan hệ của Trung tâm đầu tư, cũng như kỹ năng và trình độ của những người quản lý các Trung tâm đầu tư này trước khi quyết định đầu tư.

- Hiện tại, có hơn 400 Trung tâm đầu tư được Sở Di trú phê duyệt. Giữa các Trung tâm này chắc chắn sẽ có sự cạnh tranh để thu hút Nhà đầu tư về phía mình. Vì vậy, các Trung tâm này có thể tìm mọi cách để lôi kéo Nhà đầu tư, kể các cung cấp thông tin không chính xác, thậm chí là giả mạo.

- Bởi vì một Trung tâm đầu tư có thể có nhiều dự án, nên những nhận xét tốt về Trung tâm của những Nhà đầu tư thành công trước chưa chắc chắn là Nhà đầu tư vào dự án sau sẽ thành công. Nhà đầu tư cần phải nghiên cứu thật kỹ càng về tính chất của dự án, mục đích, quy mô, và thời hạn của dự án để đánh giá về tính khả thi của dự án.

Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần chú ý đến đạo luật Tuân thủ luật chứng khoán (Security Compliance): Dự luận này quy định các Trung Tâm Vùng phải chứng nhận tuân thủ với luật chứng khóan theo đúng luật của Chính Phủ Liên Bang.  USCIS có thể rút phép các Trung Tam Vùng vì sai phạm không cấp giấy chứng nhận hoặc vi phạm những luật chứng khóan.

Cách hiểu đơn giản nhất cho hai điều trên là các đơn vị phát triển dự án cùng Trung Tâm Vùng phải có bằng chứng tuân thủ theo luật chứng khoán được Ban Trao Đổi Chứng Khoán (Security Exchange Commission) ban hành.