Những rủi ro khi tham gia chương trình EB-5

Ưu và nhược điểm của visa EB-5

Hình thức Đầu tư Trực tiếp mang lại sự chủ động trong việc lựa chọn ngành nghề kinh doanh cũng nhưng quản lý kinh doanh. Tuy nhiên, hình thức đầu tư này có những điểm yếu sau đây:

Mức vốn đầu tư tối thiểu đối với việc đầu tư trực tiếp thường cao hơn so với mức tối thiểu đối với đầu tư gián tiếp.

Nhà đầu tư được yêu cầu phải sinh sống tại nơi đầu tư, và tham gia trực tiếp vào quá trình điều hành kinh doanh. Như vậy, nếu Nhà đầu tư chọn đầu tư vào vùng nông thôn, vùng có tỷ lệ thất nghiệp cao với mức vốn 500.000 USD, thì Nhà đầu tư phải sinh sống ở những vùng đó. Điều này có thể gây trở ngại cho việc học hành của con cái Nhà đầu tư.

Nhà đầu tư phải đảm bảo và duy trì tối thiểu 10 lao động làm việc toàn thời gian trong suốt 2 năm của Thẻ Xanh Tạm thời.

Sở di trú Hoa Kỳ thường kiểm tra hồ sơ gắt gao hơn so với hồ sơ của việc đầu tư gián tiếp.

Thời gian giải quyết hồ sơ theo diện đầu tư trực tiếp thường dài hơn so với hồ sơ đầu tư gián tiếp.

Tỷ lệ chấp thuận hồ sơ đầu tư trực tiếp thường thấp hơn nhiều so với hồ sơ đầu tư gián tiếp.

Rủi ro của chương trình EB-5 hình thức đầu tư trực tiếp

- Theo hình thức đầu tư này, Nhà đầu tư cần phải hoàn thành chuyển vốn đầu tư vào Hoa Kỳ để mua sắm trang thiết bị, thuê mướn văn phòng, thành lập doanh nghiệp trước khi nộp hồ sơ cho Sở di trú để xin cấp Thẻ Xanh Tạm thời. Như vậy, trong trường hợp này Nhà đầu tư được xem là “nắm dao đằng lưỡi” vì không thể chắn chắn là hồ sơ của mình sẽ được Sở Di trú chấp thuận. Nếu trong trường hợp Sở Di trú từ chối hồ sơ, thì Nhà đầu tư có nguy cơ bị lỗ khi bán lại trang thiết bị, hoặc mất khoản tiền phải trả cho thuê văn phòng,...

- Nhà đầu tư có thể nộp đơn xin visa E2 (nhà đầu tư) hoặc visa L (trao đổi quản lý) để vào Hoa Kỳ nhằm tìm hiểu, nghiên cứu thị trường trước khi quyết định đầu tư theo diện EB-5. Tuy nhiên, một thực tế hiện nay là visa dạng E2 hay L được cấp rất hạn chế và nhà đầu tư rất khó để xin được các loại visa này. Như vậy, thường là Nhà đầu tư vẫn phải ở tại nước mình trong khi vốn đầu tư đã phải chuyển hết sang Hoa Kỳ.

- Sở Di trú yêu cầu Nhà đầu tư phải đảm bảo mức vốn đầu tư tối thiểu (1 triệu hoặc 500 ngàn USD) trong suốt 2 năm của Thẻ Xanh Tạm thời. Mức vốn tối thiểu này phải thể hiện rõ trên sổ sách tài chính kế toán của doanh nghiệp. Trong quá trình kinh doanh, nhiều khi Nhà đầu tư không lưu ý và tạm thời rút bớt một số vốn dẫn đến vốn đầu tư giảm thấp hơn mức tối thiểu; hậu quả là Sở Di trú xem không cấp Thẻ Xanh Thường trú cho Nhà đầu tư.

- Việc thuê mướn tối thiểu 10 lao động làm việc toàn thời gian phải được đảm bảo và duy trì trong suốt thời hạ 2 năm của Thẻ Xanh Tạm thời. Việc này thể hiện qua việc Nhà đầu tư phải lập sổ lương, sổ chấm công lao động, giờ giấc làm việc. Nếu có lao động trong số 10 lao động này nghỉ việc, thì Nhà đầu tư phải tiến hành thuê mướn lao động mới để bổ sung trong một thời gian hợp lý. Việc thuê mướn có thể được thực hiện bằng việc đăng báo, TV, hoặc nhờ người giới thiệu.

- Nhà đầu tư được yêu cầu phải tham gia trực tiếp vào việc quản lý kinh doanh của doanh nghiệp. Điều này phải được thể hiện bằng các nội dung, điều khoản trên hợp động hợp tác, điều lệ, quyết định, văn bản quản lý của doanh nghiệp thể hiện rõ vị trí, vai trò, chức vụ quyền hạn của Nhà đầu tư.

- Trong suốt thời gian 2 năm của Thẻ Xanh Tạm thời, Nhà đầu tư đặc biệt không được vi phạm luật pháp Hoa Kỳ, ví dụ như là say rượu khi lái xe, vì có thể bị tước Thẻ Xanh, ở tù và trục xuất khỏi Hoa Kỳ.